0

Новый уровень борьбы с терроризмом: у нас еще «цветочки»

Добрый день, уважаемые коллеги.

Эта статья относится для всех бухгалтера, аудитора и любой российской компании, которая проходит аудит, будь то обязательный или необязательный. А также в каждой российской организации, учет которой ведет бухгалтерско-аудиторской компании.

Если ваша бухгалтерия находится на аутсорсинге, если их учет ведет бухгалтерско-аудиторской компании или в бухгалтерии ведет индивидуальный аудитор или индивидуальный предприниматель, то этот закон для вас. И этот закон мне нужно идти.

Таким образом, закон № 112-ФЗ от 23 апреля 2018 года «О внесении изменений в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 13 федерального закона «Об аудиторской деятельности». Для финансирования терроризма уже добавлены распространение и финансирования оружия массового уничтожения. Об этом написано на сайте Росфинмониторинга. Чему посвящен этот закон?

Реальные примеры борьбы с терроризмом

Показываю на пальцах и рассказываю, а что-то цитирую. На данный момент существует более 200 критериев, свидетельствующих об отмывании доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Если внимательно проанализировать эти критерии, то схватитесь за голову… Потому что, как и я, мы приходим к выводу: «Как работать? Потому что, в принципе, каждый, даже самый добропорядочный гражданин может подпасть под эти критерии террористов». Например, все последующие операции, снятие денег с банковского счета – это признаки, свидетельствующие об отмывании доходов, полученных преступным путем. Перевод денег с банковского счета клиента на банковский счет IP – тоже один из критериев. Выплаты с расчетного счета IP на пластиковую карту – еще один показатель отмывания доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения…

Или вот свежий пример. SP. ооо решило приобрести недвижимость, а продавец – «физик», который использовал эту собственность в качестве ИП, в бизнесе. В общем, решил закрыть бизнес и продать недвижимость за кэш. Имеет ли право «физик» продать за нал свою недвижимость? Имеет. Имеет ли право юрлицо купить недвижимость? Имеет.

Что вы думаете? Не буду вдаваться в подробности, чтобы не запутать. В двух словах опишу ситуацию. У SP. z o. o. появилась в кэш-памяти, и компания решила это использовать. Деньги лежали на депозите в целях обеспечения безопасности и в полной мере имеет легальное происхождение этих денег. SP. ооо обратилось в банк: «Это соглашение, — это недвижимость, то свидетельство о праве собственности. Мы покупаем недвижимость, и нам нужно денег, чтобы наличными через банк платить «физику» на свой телефон. Банк ответил: «Конечно, мы все подготовим». И в последний момент, когда буфер уже готов к выплате, банк выдал: «Возьмите наличные деньги под 10% и расплачивайтесь с продавцом недвижимости». Конечно, SP. z o. o. глаза на лоб полезли… Под какие 10%? Мы легально покупаем недвижимость у законного владельца. Не отмывали доходы, полученные преступным путем. Мы не будем на эти деньги, финансировать террористов. И начались бесконечные угрозы: «Или мы вас всему, или под 10%, а иначе мы сообщим в Росфинмониторинг, и все ваши счета закрыть!» В конце концов, согласились на 5%…

А вот еще один живой пример. Один индивидуальный предприниматель из Санкт-Петербурга решили совершить сделку купли-продажи недвижимости за наличные в Москве. Чтобы не ехать с деньгами, положил эти деньги в банк в Санкт-Петербурге, а затем в Москве планируется удалить. Приехал в столицу, и он сказал: «Привези кучу документов и доказать, что эти деньги, заработанные тобой законно». Привез с собой массу документов. Он сказал: «А теперь вези еще много документов, чтобы доказать, что с этих денег заплатил все налоги». Привез еще кучу документов, доказывающих, что он заплатил все налоги. Тогда ему снова говорят: «да не может быть… наличными не получат». Бизнесмен в шоке: «Подождите, я в своем отделении банка в Санкт-Петербурге эти деньги отложить. Принес денег. И я хочу, чтобы здесь, в Москве, ее забрать». Пришел ответ: «Ну и что с того, что ты принес? В соответствии с законом, мы имеем право принимать деньги, которые принес, и не спрашивай, откуда их взял. А далее, в соответствии с законом, если вы хотите снять эти деньги, вы должны принести доказательство того, что эти деньги не террористические. Вдруг вы террорист?» И снова после много доказательств банк переклинило: «Минимум 10%». Вы с ума сошли? Какие 10%? А банк ему вдогонку: «Если не хотите под 10%, так что деньги должны лежать в отделении банка, по крайней мере, 45 дней. И только тогда мы вам их дадим».

На ближайшем семинаре я расскажу, как справляться с такими ситуациями, я имею в виду таких, блокировкой счетов, и как не стать террористом.

Ребята, к сожалению, происходит это на каждом шагу… все Это примеры того, как у нас борются с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Возвращаясь к закону. Цитирую: «2.1. Аудиторские организации, индивидуальные аудиторы в оказании аудиторских услуг в случае каких-либо оснований полагать, что сделки или финансовые операции аудируемого лица, могли или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом орган…», то есть Росфинмониторинг. Это дополнение статьи 7.1 «Права и обязанности других лиц». И здесь написано: «Требования в отношении идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации…» должны соблюдать все юридические лица в случае предоставления юридических, бухгалтерских услуг, когда управляют деньгами клиентов. Я уже говорил: индивидуальный аудитор, бухгалтер или бухгалтер компании, которые управляют своими счетами, расчетными, или сдают за вас бухгалтерскую отчетность, или совершают сделок с недвижимостью, обязаны контролировать, втихаря на тебя стучать, сообщать Росфинмониторингу и т. д. В пункте 2 написано про адвокатов, нотариусов и т. д.

Теперь добавлен пункт 2.1 о аудит организации, а в пункте 3 статьи 7.1: «в пункте 3 после слов «бухгалтерских услуг», дополнить словами «, а также аудиторских организаций, индивидуальных аудиторов в отношении аудиторских услуг», слова «в пункте 2» заменить словами «в пунктах 2 и 2.1». А что написано в пункте 3 статьи 7.1? Цитирую: «3. Порядок передачи адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических, бухгалтерских услуг, а также аудиторских организаций, индивидуальных аудиторов в области аудита информации о сделках или финансовых операциях, указанных в пунктах 2 и 2.1 настоящей статьи, устанавливается Правительством Российской Федерации»… В общем, теперь это аудиторы должны делать.

Ребята, чтобы не нагнать на вас страх: если бухгалтер или аудитор просто ведет свою бухгалтерию, не управляет учетными записями, то тогда он не должен «стучать» на вас в Росфинмониторинг. Так что, коллеги, не все процитировал с № 112-ФЗ. Кому интересно – почитайте.

Тенденции: к чему мы придем

Два слова о тенденциях: к чему мы придем, и, как это происходит в других странах мира. Вина заключается в том, что в других странах, например, в странах Евросоюза, ситуация с банковским контролем и наблюдением в целях борьбы с терроризмом в несколько раз хуже, чем у нас. У нас еще цветочки…

Ты скажешь: «Да дерьмо себе цветы!» Я знаю, о чем говорю… цб не является «большим братом», Центральный банк является «слугой» большого брата». В нашей стране еще цветочки, с точки зрения контроля. Росфинмониторинг – «слуга» Центрального банка… Центральный банк взял на себя функции прокуратуры, оперативников, прокуроров, судов. Центральный БАНК российской ФЕДЕРАЦИИ сам решает, контролирует, запасные части и казнит.

В Европе в десятки раз сложнее… Приведу один пример из Швейцарии. Казалось бы, идеальная для жизни страна, за исключением вот банковского надзора. Предположим, что вы находитесь дорожная полиция оштрафовала на 123 франков, это около 10 евро. Я понимаю, что эти деньги вы в состоянии платить. Но вы забыли, замотались, не увидели, что штраф забыл заплатить. В отличие от России, сразу же занесут в черный список, и вы будете поражены во всех правах. Если ты внесен в черный список, ты замучаешься с него выйти, не говоря уже о том, что вы действительно поражены в правах. Вы не можете никому ничего купить, продать. Вы становитесь гражданином другой категории за один мандат. Аналогичная система сейчас очень активненько вводят в Китае.

Какое решение? Честно говоря, я искренне считаю, что с учетом абсолютной апатии населения России в течение 2-3 лет мы догоним Европу, а потом мы обойдем. Именно так будет построено государство экономических рабов. Потому что, уважаемые коллеги, сколь угодно долго можем философствовать и говорить о нашей жизни, но если вы возьмете калькулятор, честно говоря, собирать и анализировать данные о вашей жизни, и вы увидите, что на 90% это ваша жизнь экономикой и только на 10% обществом.

Мало того, что 5 дней после 80 часов мы проводим на работе, а кто-то и в выходные работает, но после возвращения домой, мы будем по-прежнему заниматься экономикой, только уже экономикой семьи. Каждый в семье уже пользуется картами. Пошел на рынок – экономика. Купил, продал, это экономика… Только, когда мы спим, мы имеем дело не с экономикой, а в режиме ожидания на 90% жизнь каждого из вас, даже если вы пенсионер, это экономика. Откуда я возьму деньги, где потратить свою пенсию и т. д.

Если на 90% вся наша жизнь – это экономика, это, конечно, люди, которые хотят контролировать каждый твой вдох и шаг, в первую очередь, хотят поставить под контроль экономическую жизнь. Полный, полный, абсолютный контроль… Именно так и будет создано общество экономических рабов, прекрасно выдрессированных, воспитанных. При этом, каждый из нас, став экономическими рабами, как в нынешней Европе, мы будем ходить, улыбаться, наслаждаться чистым асфальтированным дорогам, и при этом мы даже не будем понимать, что мы рабы.

Не хочу заканчивать на этой печальной ноте… С другой стороны, мы сами строим свою жизнь. Пожалуйста, ни в коем случае, ни при каких обстоятельствах не смей критиковать Президента, который подписывает подобные законы. Не смей критиковать Гордости. Не смей критиковать Правительство и Совет федерации. Потому что мы выбрали и Президента, и Правительства, и Думы. Это мы выбрали и проголосовали за уздечку, которая все туже и туже затягивается на наших лицах…

Поэтому давайте просто представим себе на минуту, и мы получим еще большее удовольствие, вплоть до оргазма, что эта уздечка тянется наша глупая улыбка. Только теперь, благодаря уздечке, мы будем всегда улыбающийся и веселый, так же, как и граждане Евросоюза.

Спасибо и удачи в делах.

ЗАПИСАТЬСЯ НА СЕМИНАР В МОСКВЕ 30-31 МАЯ

 

Бизнес партнерство и бизнес-идеи

Добавить комментарий