0

Инструкция «Как разблокировать аккаунт»

Добрый день, коллеги.

Когда я на семинаре задаю вопрос, сталкивался ли кто-то из бизнесменов с блокировкой счетов организации или пластиковых карт физических лиц, возвышается примерно треть рук. То есть минимум 30% российских бизнесменов, физических лиц, в меньшей или большей степени, сталкиваемся с блокировками счетов.

В таких случаях коммерческий банк, заблокировав счета на основании № 115-ФЗ, милостиво позволяет забрать свои деньги с взиманием сумасшедшей комиссии. Иногда данная комиссия составляет 10% от суммы денег, а иногда и 15%.

Максимальный рекорд-25%. Банк заблокировал счет у организации и сказал: «Заберите свои деньги, объясняя, где вы хотите, под 25%». Произошло это в апреле: известный коммерческий банк заблокировал бизнесмена 10 миллионов рублей. К счастью, эти 10 миллионов удалось спасти без комиссии.

В общем, коммерческий банк не может взимать большую комиссию в рамках противоотмывочных средств. По крайней мере, такая судебно-арбитражная практика. Не буду забивать голову решениями судов: в этой статье, у меня есть цель дать вам судебно-арбитражную практику. Подсказываю более простой способ.

Что делать? Предположим, что у вас заблокировали счет на основании № 115-ФЗ и они сказали: «Да, вы можете подать в суд, но это долго, муторно… Забирай свои деньги под 10-20% и иди, куда хочешь». Это не ваш путь. Только по этой причине, что в этом случае, во-первых, вы потеряете 10-20% от суммы, во-вторых, по-прежнему будет в черные списки, и, в-третьих, трудно будет в другом коммерческом банке открыть счета. Если расчетные счета-вам и откроют, то примерно за две недели уже в другом коммерческом банке вам опять иметь эти счета закрыть. Я с этим неоднократно сталкивался, потому что в другом коммерческом банке узнают, что ты уже в черных списках.

Решения

Каковы решения? Плавно назову.

Шаг № 1. Принести в банк тонну документов и показать, что деньги, заработанные честно. То есть, представить первичные документы, свидетельствующие о том, что деньги, полученные от клиентов, и это не отмывочная контора. Плюс попросить банк на этой основе написать бумагу представителей Росфинмониторинга, чтобы вам разблокировали аккаунт. Если этот вариант не сработает, то шаг № 2.

Шаг № 2. Снова привезти тонну бумаг, доказывающих, что доходы, полученные вами откровенно и отправить заявку в банк с просьбой разблокировать счета. Банк будет десять дней на то, чтобы рассмотреть заявление и дать ответ. Если коммерческий банк ответил отказом, тогда ситуация еще хуже, но еще не проиграна. В этом случае, можно сделать шаг № 3.

Шаг № 3. Пишите заявление в специальную межведомственную комиссию, в Центральном банке. Эта комиссия состоит из шести человек, которые проведут голосование очно или заочно: двух представителей Росфинмониторинга и четыре представителя центрального БАНКА российской ФЕДЕРАЦИИ будут решать свою судьбу. Из этих четырех представителей центробанка два относятся к управления, которая занимается помощью предпринимателям, а остальные два человека относятся нарушения со стороны бизнесменов. Эта комиссия примет соответствующее решение в течение 20 дней. Если вы предоставили документы, из которых ясно видно, что не отмывали доходы, полученные преступным путем, а не финансирует террористов, то за 20 рабочих дней вы получите положительный ответ из цб РФ и коммерческого банка будет проинструктированы, чтобы разблокировать свой аккаунт.

Но, выполняя эти действия, существует опасность, что все не так радужно, как я говорю.

Приведу реальный пример. Когда бизнесмен висит определенная сумма, я задал ему вопрос: «Ответь мне честно, это был обнал?» Он сказал: «Да». Конечно, деньги на счетах были заблокированы. В этой ситуации обратиться в Центральный банк, не имеет смысла. Поэтому центральный БАНК российской ФЕДЕРАЦИИ, внимательно все изучив, я бы сказал, коммерческого банка: «Да, ты прав. Хорошо, что заблокировал деньги. Потому что вы явно присутствовала обнальная контора».

Бизнесмен, чтобы он попал в черные списки. Это конец: своих денег, скорее всего, не увидел, или пришлось бы платить сумасшедшие комиссии, а потом потратить много времени на судебные процессы.

Что делать в этом случае? В этом случае немного другой порядок действий. Я категорический противник обнала. Я только пытаюсь помочь вам сэкономить свои деньги, и чтобы дальше уже взялись за головы. Немного другие действия.

Шаг № 1. Вы можете принести в коммерческий банк справку из налоговой инспекции, которая стоит 5 тысяч рублей. В справке должно быть написано, что в организации уже не имеет открытых счетов в других банках. Справка нужна именно из налоговой инспекции.

Шаг № 2. В шаге № 2 вы можете принести в банк настоящий договор, контракт с каким-то дружественным контрагентом. В договоре должно быть написано, что вы должны этого контрагента определенную сумму денег. Вы говорите: «Слушай, эти деньги были предназначены для этого контрагента. Он жив, работающие контрагент. Он будет нам поставлять товар». Это должна быть настоящая операция. Здесь уже не до обнала… действительно нужно направить деньги на что-то реальное. Вам говорят, что это настоящая операция, и не имеет никакого отмывания доходов, полученных преступным путем.

В этом случае коммерческий банк уже не имеет права отказать, потому что нет ни одного основания для отказа. Однако, если коммерческий банк артачится и пытается отказаться, пойти на прием к управляющему. Но только, пожалуйста, не задавайте вопрос, почему вам заблокировали счет? Этот вопрос будет для вас убийственным. Как только вы можете задать подобный вопрос, директор приведет вам огромное количество аргументов… и, по сути, откажет вам в помощи. Не. Приходите и акцентируйте внимание на правила, на антиотмывочных мерах. «Хорошо, господин директор, давайте посмотрим на ваши правила. Где здесь отмывание доходов, полученных преступным путем? Я эти деньги предложение поставщика сырья и строительных материалов. Они ко мне не возвращаются. Какие здесь есть проблемы? Я буду жаловаться на вас в Росфинмониторинг, Центральный банк». Идея понять.

Но это далеко не полный список средств. На самом деле разработал около 17-20 правил, которые следует соблюдать, чтобы ваши расчетные счета никто не трогал. Даже если стрелять легально денег, чтобы это не подпадало под соответствующие средства отмывания денег.

Таким образом, с одной стороны, я хотел дать практические советы, но, с другой стороны, это не полный список вещей, которые вы должны знать.

30-31 мая в Москве я проведу семинар. Приходите, об этом подробно рассказываю: 20 правил, нормативно-правовая база, плюс подробное описание в буклете.

Как бы там ни было, вопрос антиблокировки карт и счетов очень важно. Все, о чем я рассказываю на семинаре, это мой личный опыт.

Надеюсь, что эта статья пошла вам на пользу. Если да, отправьте этот материал для всех друзей и знакомых. А я и дальше постараюсь, чтобы принести вам никакой пользы.

Процветания и удачи в делах.

ЗАПИСАТЬСЯ НА СЕМИНАР В МОСКВЕ 30-31 МАЯ

Бизнес партнерство и бизнес-идеи

Добавить комментарий