0

Боже тебя упаси, уважаемый бизнесмен, попасть под блокировку аккаунтов…

Добрый день, друзья.

В течение последних двух месяцев я говорю о том, что теперь Росфинмониторинг будет бороться не только с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, блокируя на право и налево счетов физических и юридических лиц, но и с финансированием распространения оружия массового поражения.

Уже давным-давно, на сайте Росфинмониторинга видел документы группы, ФАТФ и других международных организаций, предметом которых является Россия. Это очень интересная система управления планетой Земля, которая простым гражданам не интересна… это как раз задача для обычных граждан – быть идеальным. Что такое идеальный гражданин?

Идеальный гражданин-это гражданин, который радуется всему, что на него приходят сверху. При этом работает за три копейки. Идеальный гражданин не должен задавать лишних вопросов. Идеальный гражданин по требованию, должен сказать: «Да!» – и идти защищать Родину. А еще по первому требованию отдать свое тело на органы. Так должен вести себя идеальный гражданин. Конечно, для нашей страны это не имеет ничего общего… В нашей стране все по-другому, все мягче.

Как бы там ни было, к отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, теперь присоединилась еще одна вещь: № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» будет отслеживать случаи финансирования распространения оружия массового поражения. Эти функции возложены на Росфинмониторинг: 23 апреля 2018 года. Президент подписал Федеральный закон № 90-ФЗ «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Вы спросите: «А какие критерии будут использоваться для идентификации финансирования распространения оружия массового поражения?» При первом взгляде на Федеральный закон, правила те же, как и для отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Но больше всего мне понравилось (терпение), что статья 6 № 115-ФЗ дополнить пунктом 2.5 следующего содержания: «2.5. Физическое лицо, внесена в список организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, на основании, предусмотренном в подпункте 6 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения их функционирования, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, или организация, или физическое лицо, включенные в указанный перечень, в целях оплаты расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или другого имущества, в отношении которых были применены меры, предусмотренных подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, платежей, по договорам (контрактам), заключенным до включения данных организации или физического лица в составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами…». Очень много всего написано.

Что запрещено делать подозрительные лица? Позволят ли им вообще пользоваться деньгами? Деньги позволят наслаждаться, но только под контролем Росфинмониторинга. Суммы будут копеечными. Ранее это была сумма в 10 тысяч. рублей на каждого члена семьи.

Общий вывод такой: Боже тебя упаси, уважаемый гражданин Рф или юрлицо, попасть под блокировку аккаунта. Не дай бог, что-то плохое сказать или сделать, если только на основании подозрения считают, что ты замешан в экстремистской деятельности или терроризму… вы становитесь просто бесправным: у вас все арестуют, блокируют. Ты тогда становишься не то, что является гражданином другой категории… Как жить? Это большой вопрос… Тысячу раз подумал, прежде чем что-то сказать, где это разместить, как что-то сделать. А федеральные законы принимаются и принимаются…

Скажу честно. Я сделаю детальнейший анализ всех законов, которые подписал Президент, за последние 2 недели. Этот закон не проштудирую очень тщательно, чтобы мои клиенты и наши клиенты ни в коем случае не случилось ничего плохого. При беглом просмотре я пришел к выводу, что нам нужно внимательно изучить, проштудировать и быть хитрее, умнее, скажем, где-то умнее. Или, может быть, смириться и никуда не вмешиваться: не принимать участие в политике, никого не критиковать, при встрече с должностным лицом кланяться, снимать шапку и говорить: «вы. Как вы думаете, мистер». Может быть, так и надо себя вести. Черт знает…

Когда я писал эту статью, я подумал: может быть, не нужно упоминать ни Росфинмониторинг, ни банки, ни цб РФ. Даже похвастаться не можете. А вдруг хвалить правильно? Мало, все может быть…

Мне грустно, что столько ужесточений… Некоторые специалисты утверждают, что за 2017 год было заблокировано более полумиллиона счетов, потому что владельцы этих счетов отмывали доходы, полученные преступным путем. Скажем честно: все ли эти полмиллиона самом деле финансирует террористов? Кто-нибудь из них отмывал доходы, полученные преступным путем? В конце концов, где постановление об осуждении этого человека за отмывание доходов, полученных преступным путем? Кто-нибудь из этих людей, и финансированию распространения оружия массового уничтожения? Я в это не верю… Среди тех предпринимателей, которые на этом основании заблокировали счета, я не видел ни одного, кто бы финансировал распространение оружия массового уничтожения или террористов. Ни одного.

На семинарах я даю решения, но у меня нет решений, которые бы на 100% вас обезопасили. Я должен быть оптимистом. Я должен вас на что-то вдохновить и показать свет в конце туннеля, но, глядя на тенденцию, связанную с более строгим, не знаю, что делать… скажу честно: я не знаю, что делать.

Я отслеживаю каждый шаг. Жена едет в банк для снятия наличных денежных средств перед выездом на дачу, а я ее инструктирую, чтобы она объяснила, для чего и зачем нужны деньги, показала, что в декларации, источники доходов. Доказала, что все законно. Теперь и за три копейки может и не дойти. Это дурдом какой-то…

Так что, учись, № 90-ФЗ от 23.04.2018 года и делайте собственные выводы. Может кто-то из вас будет счастлива с принятием такого закона…

Спасибо. Удачи в бизнесе.

Ссылки на нормативную базу: № 90-ФЗ от 23.04.2018 года

Бизнес партнерство и бизнес-идеи

Добавить комментарий